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オフショア籍ファンド積立投資プラン


オフショア籍ファンド積立投資プラン

本プランは、ケイマン諸島に本拠地を置く証券会社が提供するプランとなります。ケイマン諸島はイギリスの海外領土で、オフショア非課税となる国際金融センターの一つです。世界中の機関投資家がSPC (=Segregated Portfolio Company)を設立し、顧客の資産と会社の資金を完全に隔離することで、顧客の資産が保護される仕組みを提供しています。運用対象は約150種類のファンドリストから最大20種類のファンドを組み合わせて運用することができ、年間15回まで無料でファンドの変更手続きを行なうことができます。毎月の最低積立額は、5年積立てプランで毎月USD200以上、10年以上の積立プランで毎月USD100以上、追加投資は毎月USD50単位でご契約可能です。積立通貨は米ドル・ユーロ・英ポンドの3種類から選択可能です。
<契約年数と申込可能年齢について>
本プランの契約年数は5年・10年・15年・20年・25年いずれかの契約年数を設定して頂くことになりますが、将来的な年金対策として退職予定年齢に合わせて契約年数を設定されることをお薦めさせて頂いております。また、契約期間終了後も最長100歳まで一時金運用の継続が可能です。契約年数別の申込可能年齢は以下の通りです。

5年積立=18〜80歳
10年積立=18〜75歳
15年積立=18〜70歳
20年積立=18〜65歳
25年積立=18〜60歳

<初期積立期間と任意積立期間について>
以下のとおり、契約年数別に初期積立期間が設定されております。初期積立期間中は当初設定した積立金額の継続的なお支払いが必要となります。

5年積立=3.4か月
10年積立=12.5か月
15年積立=15.3か月
20年積立=19.1か月
25年積立=23.9か月

上記の初期積立期間終了後、それ以降は任意積立期間となり、積立金の減額・停止・部分解約手続きが可能となります。

<アロケーションボーナスについて>
以下の通り、年間USD1,800(毎月USD150)以上の積立金を拠出する場合、年間拠出金額の101%〜105%がファンド時価に上乗せされます。

USD1,200-1,799 = 100%
USD1,800-3,599 = 101%
USD3,600-5,399 = 102%
USD5,400-7,199 = 103%
USD7,200-13,499 = 104%
USD13,500以上 = 105%

※例1:毎月USD300積立の場合⇒年間拠出額USD3,600⇒アロケーション比率102%⇒USD3,600x102%⇒USD3,672(年間USD72がアロケーションボーナスとしてファンド時価に上乗せ)
※例2:毎月USD500積立の場合⇒年間拠出額USD6,000⇒アロケーション比率103%⇒USD6,000x103%⇒USD6,180(年間USD180がアロケーションボーナスとしてファンド時価に上乗せ)

<ロイヤルティボーナスについて>
10年以上の積立投資を継続した場合、10年経過時に1年目〜10年目の拠出金額の7.5%、以降5年毎に5年間の拠出金額の5%がファンド時価に上乗せされます。

※例1:毎月USD500x10年積立の場合⇒年間拠出額USD6,000x10年=USD60,000x7.5%⇒USD4,500がロイヤルティボーナスとしてファンド時価に上乗せ
※例2:毎月USD500x15年積立の場合⇒年間拠出額USD6,000x10年=USD60,000x7.5%+年間拠出額USD6,000x5年=USD30,000x5%⇒USD4,500+USD1,500=USD6,000がロイヤルティボーナスとしてファンド時価に上乗せ

<手数料体系について>
・年間管理手数料:当初10年間の年間拠出予定金額に対して年間1.9%、10年目以降は年間0.35%、契約期間終了後は免除
・プラン手数料:毎月USD7
・資産管理手数料:毎月ファンド残高の0.125%
・ファンド変更手数料:年間15回まで無料、それ以降は毎回USD22

長期的な積立継続によって得られるアロケーションボーナスとロイヤルティボーナスによって、運用期間が長期になればなるほど、ファンドにかかる手数料率が低くなり、将来の運用が有利になります。例えば毎月USD500積立プランの場合、10年以上の積立投資が可能であれば、年間手数料は0.4%以下となります。つまり、年平均0.4%以上の利回りで、全ての手数料をカバーすることが可能となります。

<積立金の支払い方法について>
本プランは、毎月の積立金をVisa、Master、Amex、ダイナース、JCBを含む5種類のクレジットカード請求、もしくは海外送金で3か月〜3年分の積立金を前払いでお支払頂くことが可能です。

<共同名義人と受益者指定について>
本プランの共同名義人は本人含めて2名まで指定可能です。運用期間中に全ての名義人が亡くなった場合、ファンド時価の101%の保険金が、事前に指定した受益者にお支払されます。受益者は何名でも指定可能ですが、事前に受益割合もしくは相続順位を指定して頂くことになります。

本プランはオンライン手続きでお申込可能なプランです。

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