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ドル建て元本保証型個人年金プラン(60歳〜90歳満期)について
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ドル建て元本保証型個人年金プラン(60歳〜90歳満期)について

本プランはカナダ系大手生命保険会社のサンライフ社が提供する元本保証型個人年金プラン(60歳〜90歳満期)となります。本プランは高格付け債券を中心とした運用となりますので、一定の運用期間を満たすことで元本以上の配当収入が保証されたプランとなります。年金の受取方法は、配当収入もしくは一時収入のいずれかを選択することができます。

本プランの掛け金と保険料は予算に応じて自由に設定することができますが、例えば、60歳以降の毎月の保障月収額をUSD300に設定した場合、以下のようなプランの提案が可能です。

<60歳〜90歳満期プラン(5年払い)>
申込時年齢:35歳 満期時年齢:60歳〜90歳
年払い保険料:USD8,642x5年
総支払い保険料:USD43,210(一時払いの場合=USD41,952)
(配当収入の場合)
運用期間:35歳〜60歳、受給期間:60歳〜90歳
60歳時ボーナス:USD9,000、受給予定額:毎月USD480x30年、総収入:USD181,656(元本の4.20倍)
(一時収入の場合)
解約返戻金:60歳時USD97,589、70歳時USD157,878、80歳時USD240,382

<60歳〜90歳満期プラン(10年払い)>
申込時年齢:35歳 満期時年齢:60歳〜90歳
年払い保険料:USD4,646x10年
総支払い保険料:USD46,463
(配当収入の場合)
運用期間:35歳〜60歳、受給期間:60歳〜90歳
60歳時ボーナス:USD9,000、受給予定額:毎月USD449x30年、総収入:USD170,532(元本の3.67倍)
(一時収入の場合)
解約返戻金:60歳時USD91,086、70歳時USD148,178、80歳時USD226,024

<60歳〜90歳満期プラン(15年払い)>
申込時年齢:35歳 満期時年齢:60歳〜90歳
年払い保険料:USD3,376x15年
総支払い保険料:USD50,637
(配当収入の場合)
運用期間:35歳〜60歳、受給期間:60歳〜90歳
60歳時ボーナス:USD9,000、受給予定額:毎月USD433x30年、総収入:USD164,952(元本の3.26倍)
(一時収入の場合)
解約返戻金:60歳時USD87,802、70歳時USD143,311、80歳時USD218,820

本プランの将来の解約返戻金は確定利回り(Guaranteed Value)と予定利回り(No Guaranteed Value)に分類されます。予定利回りは金利変動によって、将来の受取額に変動があります。

なお、本プランは香港現地でのみお申込可能なプランとなります。
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| 香港IFA木津英隆 | 年金と保険 | comments(0) | - | - | - |
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