無料ブログ作成サービス JUGEM
オフショア資産運用が有利な理由


オフショア資産運用が有利な理由

2018年7月4日付け日経新聞によると、金融庁が投資信託を販売する銀行に実施した調査で、投信を保有する個人投資家の半数近くが損失を抱えている実態が明らかになりました。過度な分配金や短期の売買で十分な運用収益を得られず、長期の資産形成に結びついていないケースが多く見受けられます。販売会社も改革に動きつつありますが、事態を重く見た金融庁は運用成績の共通指標などで顧客本位の徹底を求めています。

金融庁が都銀や地銀の計29行を対象に2018年3月末時点の運用損益を調べたところ、損失を抱える顧客は46%と全体の半分近くに達しています。ここ数年は緩和マネーの流入で世界的に株価が堅調に推移しています。本来なら個人が高い収益を得て良いはずですが、実態が異なるのは「日本固有の投信の構造」があるからと言えます。銀行や証券会社はかねて自らの手数料収入を優先し、個人の短期売買を助長しているとの批判がありました。販売手数料ばかりがかさめば、肝心の運用利回りは低下してしまうことになりかねません。ある金融庁幹部は「金融機関のトップは手数料収入の多寡は気にしても、顧客がもうけられているかは見向きもしてこなかった」と批判しています。

「日本固有の投信の構造」について、運用コストにあたる信託報酬以外にも、ファンドの監査費用、売買委託手数料、先物取引費用、ファンド保管費用、信託事務費用など、様々な名目の費用がファンド時価より天引きされます。これらの費用は事前に料率や上限額などを示すことができない費用となっており、特に外国株式や外国債券で運用する投信ではコストが高くなる傾向があり、ファンドの運用成績が市場平均のベンチマークを下回る原因にもなります。
続きを読む >>
| 香港IFA木津英隆 | オフショア投資 | comments(0) | - | - | - |
オフショア籍ファンド積立投資プラン


オフショア籍ファンド積立投資プラン

本プランは、ケイマン諸島に本拠地を置く証券会社が提供するプランとなります。ケイマン諸島はイギリスの海外領土で、オフショア非課税となる国際金融センターの一つです。世界中の機関投資家がSPC (=Segregated Portfolio Company)を設立し、顧客の資産と会社の資金を完全に隔離することで、顧客の資産が保護される仕組みを提供しています。運用対象は約150種類のファンドリストから最大20種類のファンドを組み合わせて運用することができ、年間15回まで無料でファンドの変更手続きを行なうことができます。毎月の最低積立額は、5年積立てプランで毎月USD200以上、10年以上の積立プランで毎月USD100以上、追加投資は毎月USD50単位でご契約可能です。積立通貨は米ドル・ユーロ・英ポンドの3種類から選択可能です。
続きを読む >>
| 香港IFA木津英隆 | オフショア投資 | comments(0) | - | - | - |
台湾籍オフショア保険について
taiwan1

台湾籍オフショア保険について

本プランを提供する台湾籍保険会社は1961年創業、台湾では第2位の規模を持つ大手金融グループです。本プランの被保険者は、本人・子供・孫まで指定することができますので、次世代への資産継承手段としても適したプランと言えます。

今回ご提案させて頂く台湾籍オフショア保険の概要は以下の通りです。

【一時払いプラン】
・最低保険料:US$10,000
・契約可能年齢:0〜80歳
・確定利回り:2%
・予定利回り:3.8%

【3年払いプラン】
・最低保険料:US$5,000x3年
・契約可能年齢:0〜77歳
・確定利回り:2%
・予定利回り:3.8%

【6年払いプラン】
・最低保険料:US$5,000x6年
・契約可能年齢:0〜74歳
・確定利回り:2%
・予定利回り:3.8%
続きを読む >>
| 香港IFA木津英隆 | オフショア投資 | comments(1) | - | - | - |
S&P500インデックスファンド15年積立投資プランについて
usa12

S&P500インデックスファンド15年積立投資プランについて

本プランは、ケイマン諸島に本拠地を置く保険会社が提供するプランとなります。ケイマン諸島はイギリスの海外領土で人口57,570人、主要産業は観光で、スキューバダイビングの名所として知られています。ケイマン諸島はオフショア非課税となる国際金融センターの一つで、資産運用会社や特別目的会社(SPC)を置く金融機関が多いことでも知られています。

本プランは米国株式市場のS&P500インデックスの成長に対して100%の分配金を得ることができます。また、仕組み債を利用することによって、市場が下落した場合においても、15年間の積立満了時に積立元本+140%の収益を得ることができます。

15年間の契約期間の内、最初の2年間が積立必須の初期積立期間となりますが、3年目以降は任意積立期間となり、積立金の停止・減額・部分解約手続きが可能となります。毎月の最低積立額は、毎月USD200以上からご契約可能です。

本プランの契約可能年齢は18歳〜70歳までの方、共同名義人は本人含めて2名まで指定可能です。運用期間中に全ての名義人が亡くなった場合、ファンド時価の101%の保険金が、事前に指定した受益者にお支払されます。受益者は何名でも指定可能ですが、事前に受益割合もしくは相続順位を指定して頂くことになります。

積立金の支払い方法につきまして、Visa、Master、Amex、ダイナース、JCBを含む5種類のクレジットカード請求でのお申込が可能です。3か月以上の積立金を電信送金、小切手、中国発行の銀聯カード、契約者に発行されるVisaプリペイドカードでお支払頂くことも可能です。

本プランは指定ウェブサイトよりオンライン手続きでお申込み可能です。
続きを読む >>
| 香港IFA木津英隆 | オフショア投資 | comments(0) | - | - | - |
オフショア籍ファンドラップ口座プランについて
cayman4

オフショア籍ファンドラップ口座プランについて

本プランは、ケイマン諸島に本拠地を置く保険会社が提供するプランとなります。ケイマン諸島はイギリスの海外領土で人口57,570人、主要産業は観光で、スキューバダイビングの名所として知られています。ケイマン諸島はオフショア非課税となる国際金融センターの一つで、資産運用会社や特別目的会社(SPC)を置く金融機関が多いことでも知られています。

本プランの運用対象は約150種類のファンドリストから選択することができます。本プランは最低投資額によって、ブロンズ(最低投資額USD10,000)、シルバー(最低投資額USD50,000)、ゴールド(最低投資額USD100,000)の3種類のプランから選択可能です。いずれのプランも1年後から解約可能ですが、ブロンズとシルバープランは当初の5年間、解約時に解約手数料が発生します。

本プランの契約可能年齢は18歳〜85歳までの方、共同名義人は本人含めて2名まで指定可能です。運用期間中に全ての名義人が亡くなった場合、ファンド時価の101%の保険金が、事前に指定した受益者にお支払されます。受益者は何名でも指定可能ですが、事前に受益割合もしくは相続順位を指定して頂くことになります。

本プランの投資金は、Visa、Master、Amex、ダイナース、JCBを含む5種類のクレジットカード請求でのお申込が可能です。投資金を電信送金、小切手、中国発行の銀聯カード、契約者に発行されるVisaプリペイドカードでお支払頂くことも可能です。

本プランは指定ウェブサイトよりオンライン手続きでお申込み可能です。
続きを読む >>
| 香港IFA木津英隆 | オフショア投資 | comments(0) | - | - | - |
オフショア籍ファンド積立投資プランについて
cayman3

オフショア籍ファンド積立投資プランについて

本プランは、ケイマン諸島に本拠地を置く保険会社が提供するプランとなります。ケイマン諸島はイギリスの海外領土で人口57,570人、主要産業は観光で、スキューバダイビングの名所として知られています。ケイマン諸島はオフショア非課税となる国際金融センターの一つで、資産運用会社や特別目的会社(SPC)を置く金融機関が多いことでも知られています。

本プランの運用対象は約150種類のファンドリストから最大10〜20種類のファンドを組み合わせて運用することができます。ご契約時に5年・10年・15年・20年・25年いずれかの契約年数を設定して頂きます。最初の2年間が積立必須の初期積立期間となりますが、3年目以降は任意積立期間となり、積立金の停止・減額・部分解約手続きが可能となります。

本プランの契約可能年齢は18歳〜80歳までの方、共同名義人は本人含めて2名まで指定可能です。運用期間中に全ての名義人が亡くなった場合、ファンド時価の101%の保険金が、事前に指定した受益者にお支払されます。受益者は何名でも指定可能ですが、事前に受益割合もしくは相続順位を指定して頂くことになります。

毎月の最低積立額は、5年積立てプランで毎月USD200以上、10年以上の積立プランで毎月USD100以上からご契約可能です。支払い通貨は米ドル・ユーロ・英ポンドの3種類から選択可能です。

積立金の支払い方法につきまして、Visa、Master、Amex、ダイナース、JCBを含む5種類のクレジットカード請求でのお申込が可能です。3か月以上の積立金を電信送金、小切手、中国発行の銀聯カード、契約者に発行されるVisaプリペイドカードでお支払頂くことも可能です。

本プランは指定ウェブサイトよりオンライン手続きでお申込み可能です。
続きを読む >>
| 香港IFA木津英隆 | オフショア投資 | comments(0) | - | - | - |
オフショア・ファンドラップ口座プランについて
man2

<プラン概要>
本プランは、オフショアのマン島に本拠地を置くR社が提供するファンドラップ口座プランとなります。マン島はオフショア非課税となる国際金融センターの一つで、マン島に本社を構える保険会社が生成した保険商品については、マン島保険年金保護法により、保険会社の倒産時に時価総額の90%までが保障されます。このため、財務基盤の優れた保険会社でない限り、マン島で保険業を営むことができない仕組みとなっております。

<マン島について>
マン島は、英国のグレートブリテン島とアイルランドに囲まれたアイリッシュ海の中央に位置する島で、面積は約572km²で、日本の淡路島とほぼ同じぐらいの面積です。主都はダグラス、人口は約8万人います。マン島は法的には英国の一部ではありませんが、自治権を持ったイギリスの王室属領です。島の公道を使って一周60kmを走るオートバイレース、マン島TTレースは、世界でもっとも歴史の長いオートバイレースとして有名です。タックスヘイブンとしても有名で、特にキャプティブ保険会社(保険業でない企業が子会社として設立する、自社専用の保険引受業者)が数多く設置されています。

<商品概要>
最低初期投資額:USD32,000もしくは340万円
最低追加投資額: USD4,000もしくは42.5万円単位
引き出し可能額:最初の5年間、口座残高がUSD20,000相当額を下回らなければ、初期投資額の90%まで引き出し可能。5年目以降は100%引き出し可能。
選択ファンド数:約120ファンド
1ファンド当たり最低投資額:USD1,000相当額

なお、本プランは郵送手続きでお申込み可能なプランです。
続きを読む >>
| 香港IFA木津英隆 | オフショア投資 | comments(0) | - | - | - |