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世界金融恐慌を想定したポートフォリオ提案
japan23

欧米日中で同時金融緩和が進み、現在の市場は通貨安戦争とも言える様相を呈しています。行き過ぎた金融緩和によって、欧米日中の金融市場が同時に破綻してしまうケースを想定して、ポートフォリオの提案をしてほしいとの要望を頂きました。特に富裕層の方を中心に、こうした最悪のケースを想定したポートフォリオ提案への関心が高いように思います。

このような最悪なケースは私自身もあまり想定したくはありませんが、万が一、そのような事態が発生した場合に、資産価値を保持することができる金融商品は、金、貴金属、エネルギー資源、農産物などの先物価格に連動したファンド商品になると思います。また、世界中の株式・債券・通貨・金利トレードの買いと売りを組み合わせて、景気回復時・後退時ともに利益を出すことを目標に運用されているファンドをポートフォリオに組み入れて頂いても良いのではないかと思います。

今後も大なり小なり、リーマンショック、ギリシャ危機と同様の金融危機は定期的に発生してくることにはなると思いますが、成長マネーの動きが止まってしまうような世界金融恐慌が発生する可能性は低いと思いますので、アジアの新興国市場への長期積立投資が長期的な資産形成を行なっていくうえで最も有効な手段だと私は思います。しかしながら、万が一の世界金融恐慌の発生へ備えて、通常とは異なるポートフォリオのご提案をさせて頂くこともできますので、どうぞお気軽にお問合せください。
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一年で一番忙しい季節
私にとっての2014年はまだまだ終わりません・・。

私にとって「一年で一番忙しい季節はいつですか?」と問われると、それはやはり年末年始ということになります。年末年始のお休みを利用して香港を訪問されるクライアントの方が多いため、年末から7日ぐらいまではほぼ毎日、クライアントのアテンドがあります。それに加えて、メールでの問い合わせ件数も大幅に増えるため、毎年、この時期は正月休みを返上して、特別な態勢で臨む必要があります。昨年までは自分のアシスタントがいたので、どうにか乗り越えることができましたが、今年はもうにっちもさっちもいかない状態になってしまいました。現在、メールでのお問い合わせ対応が大幅に遅れてしまっておりますが、本日から順次対応させて頂きますので、何卒ご理解ご了承ください。私が正月気分を楽しめるのは、今年は2月19日〜22日までの旧正月休みの時期となりそうです。私にとっての2014年はまだまだ終わりません・・。

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サービス業の鉄則
顔の見えるサービスと笑顔がどんな仕事でも大切です。

一昨日は福岡でセミナーを開催させて頂きました。福岡でのセミナー開催は久しぶりということもあり、セミナー参加者は8名様のみでしたが、一人一人の参加者の方とじっくりお話することが出来て逆に良かったと思います。私がセミナーでお話させて頂く内容は弊社HPやブログに掲載している内容と大差はないのですが、それでもセミナーにご参加頂いた方から「お会いすることが出来て良かった」とお言葉をかけて頂けることが多いので、今後は日本国内でも定期的にセミナーを開催していきたいと思います。今晩は東京でセミナーを開催させて頂きますが、どのような方々とお会いさせて頂くことができるのか、今からとても楽しみです。

最後に、福岡で滞在させて頂いた西鉄グランドホテルは、スタッフの方々の対応が素晴らしく、とても快適な滞在をさせて頂くことができました。顔の見えるサービスと笑顔がどんな仕事でも大切だということを実感しました。また次回の福岡滞在でもお世話になりたいと思います。
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リスク説明の大切さ
リスクの説明が出来ない人は、アドバイザーとは言えません。

ここ数日ばたばたとしており、なかなかブログの更新ができておりませんが、日々の業務で気になった点を書き留めていきたいと思います。6月からイギリス系大手保険会社S社のドル建て積立投資プランが新しくなり、いま商品の特徴をまとめているところなのですが、私達のような独立系ファイナンシャルアドバイザーは顧客の立場になって、それぞれの商品が持つリスクとリターンの特性を分かりやすく顧客に説明する義務があります。そのため、新しい商品が出ると、その商品の特性を分析するために長い時間をかけることになります。

しかしながら、顧客から送られてきた他社の説明資料を読んでみると、最初の1年だけ上乗せされる積立ボーナスの説明だけが強調されており、肝心のリスクや手数料体系に関する説明がほとんどありませんでした。私の理解では、S社の新しい積立投資プランは、積立停止期間中の管理手数料が引き上げられた代わりに、初期ボーナスや積立継続ボーナスといった特典が新たに設定されたため、積立を途中停止することなく、長期で積立出来る方ほど手数料率が割安になり、長期的な運用が有利になるプランと理解しております。

逆に言うと、積立開始から数年で積立停止してしまうケースでは手数料が高止まりしてしまうので、海外で運用する意味がほとんどなくなります。従いまして、最初の1年だけ上乗せされる積立ボーナスを目当てに、自分の実力以上の積立金額を設定することは全くお勧めできません。最初から自分の身の丈に合った積立金額を設定して、積立停止することなく、長期で運用することによって初めて海外投資のメリットを得られるプランとなっております。この他にも細かい部分が色々と変更になっているので、後日ブログにまとめて報告させて頂きます。
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継続は力なり
イチロー選手ではありませんが、仕事のクオリティ重視で頑張っていきたいと思います。

今日は、午前、午後、夜間と3件の顧客アポが入っており、ようやく弊社にも昔のような活気が戻ってきました。どんなに時間がないときでもブログを書き続けていれば、見てくれている人は必ずいるということを実感しております。ここ最近は各種会合で幹事役を務めるなど、ボランティア活動にも力を入れており、一つ一つの小さな積み重ねが大きな力になってくれているようで、イチロー選手ではありませんが、まさに「継続は力なり」ということを実感しております。メールの返信もたまってしまっておりますが、スピート重視ではなく、仕事のクオリティ重視で引き続き頑張っていきたいと思います!
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元気の源
この歳で、身長が1年前より2cm伸びました!

昨晩は終電ギリギリまで仕事して、今朝は早朝から上海出張です。40代になりましたが、体力の衰えを感じることはなく、気力も充実しています。先日の健康診断では身長が1年前より2cm伸びており、再び成長期に入ったようです。風水の先生によると、40代後半に人生の黄金期が来るらしいので、いまはそのための準備期間だと思って地道に頑張ります。ここ数年、病院にはほとんどお世話になっておりませんし、私の周りにも元気な人達が多いので、それが元気の源になっているのかもしれません。
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お金の先生
保険も投資も年齢が若い有利なときに始めることができていたら・・

本日は深センセミナーの開催日でした。本日のセミナー参加者は3名だけでしたが、いつもこじんまりとした感じでセミナーを行なっているので、人数が少ないのは全く気になりません。むしろ人数が少ない方が質問が活発に出るので、私としても皆さんの考えていることが良く分かり、今後のセミナー内容を企画していく上で非常に参考になりました。これまでのセミナーもしくは個別相談会で、皆さんが共通して良くおっしゃっているのが「お金のことを誰に相談して良いのか分からない」ということです。銀行の窓口に行ったら投資信託商品ばかりをお勧めされ、保険会社の営業マンは当然のことながら自社の保険商品の話しかしてくれません。

私もIFAに所属する営業マンの一人ではありますが、セミナーでは出来るだけ多くの金融商品を比較しながら、年代別の資産運用事例などをご紹介させて頂いております。こういうことは学校の授業では教えてくれませんし、学校の先生に聞いても「働いて貯めたお金が一番尊いのよ」と言われてしまいます。日本のこうした風潮を否定するつもりはありませんが、世の中には普通預金や定期預金以外の運用選択肢があるということを知っておいても損はないと思います。

欧米では学校の授業で金融商品の仕組みを学ぶことが普通に行なわれておりますし、株式や社債発行の仕組みを理解していなかったら、会社での出世もままならないでしょう。私も社会に出てから世の中の金融商品の仕組みを自分で勉強したのですが、もう少し早く学校で教わっていたら、保険も投資も年齢が若い有利なときに始めることができていたのにと悔やむことがあります。是非、皆様の子供達には保険や投資の仕組みを堂々と教えてあげてほしいと思います。
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謹賀新年2014
皆様、明けましておめでとうございます。本年も宜しくお願い致します。今年は会社設立から5周年、人生の節目の年でもあるので、より気合を入れて頑張りたいと思います!

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良いお年をお迎えください
本年の最終業務を無事に終えることができました。どうか皆様、良いお年をお迎えください。来年も宜しくお願い致します。

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機内食もメリークリスマス!
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機内食にも小さなクリスマスプレゼントが・・

出張先の上海から無事に本拠地の香港へ戻ってきました。機内食にも小さなクリスマスプレゼントがあり、少し嬉しい気分になりました。クリスマスは、皆のためのクリスマスです。どうか皆様、良いクリスマスをお過ごしください。私は明日から休日返上で、たまったメールのお返事を頑張るつもりです・・。

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